信澳聚優智選混合A : 信澳聚優智選混合型證券投資基金(信澳聚優智選混合A)基金產品資料概要
信澳聚優智選混合型證券投資基金（信澳聚優智選混 合A）基金產品資料概要 編制日期：2022年12月22日 送出日期：2022年12月23日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、產品概況 基金簡稱 信澳聚優智選混合 基金代碼 017648 下屬基金簡稱 信澳聚優智選混合 A 下屬基金代碼 017648 信達澳亞基金管理有限 中國郵政儲蓄銀行股份 基金管理人 基金托管人 公司 有限公司 基金合同生效日 - 基金類型 混合型 交易幣種 人民幣 運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日 開始擔任本基金 - 基金經理的日期 基金經理 徐聰 證券從業日期 2012-07-16 《基金合同》生效后，連續 20個工作日出現基金份額持有人數量不滿 200人或者基金資產凈值低于 5000萬元情形的，基金管理人應當在 定期報告中予以披露；連續 60個工作日出現前述情形的，基金管理人 其他 應當在 10 個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如持續運 作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在 6個 月內召集基金份額持有人大會進行表決。法律法規或中國證監會另有 規定時，從其規定。 二、基金投資與凈值表現 (一) 投資目標與投資策略 請投資者閱讀《信澳聚優智選混合型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"了解 詳細情況。 在嚴格控制基金資產投資風險的前提下，力爭獲得超越業績比較基準 投資目標 的投資回報。 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括主板、創業板及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據、投資范圍 金融債、企業債、公司債、公開發行的次級債、地方政府債券、政府支持機構債、中期票據、可轉換債券（含可分離交易可轉債的純債部分）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、貨幣市場工具、同業存單、銀行存款、股指期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監 會相關規定)。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履 行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金股票及存托憑證資產占基金資產的比 例為60%-95%，其中港股通標的股票占股票資產的比例不超過50%； 本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后， 基金保留的現金以及投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計 不低于基金資產凈值的5%；其中現金不包括結算備付金、存出保證金 和應收申購款等。 如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人 在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。 本基金投資策略主要包括資產配置策略、股票投資策略、存托憑證投 主要投資策略 資策略、港股通標的股票投資策略、債券投資策略、資產支持證券投 資策略、股指期貨投資策略、可轉換債券及可交換債券投資策略。 中證800指數收益率×85%＋中證港股通綜合指數收益率×5%＋銀行 業績比較基準 活期存款利率(稅后) ×10% 本基金為混合型基金，理論上其預期風險與預期收益高于債券型基金 和貨幣市場基金，低于股票型基金。 風險收益特征 本基金投資港股通標的股票的，需承擔港股通機制下因投資環境、投 資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。 (二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表 投資組合資產配置圖表 無 (三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較 圖 無 三、投資本基金涉及的費用 （一） 基金銷售相關費用 以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。? 份額（S）或金額（M） 費用類型 收費方式/費率 備注 /持有期限（N） M < 100萬元 1.20% 100萬元 ≤ M < 300萬元 0.80% 認購費 300萬元 ≤ M < 500萬元 0.50% M ≥ 500萬元 1000元/筆 M < 100萬元 1.50% 申購費（前收費） 100萬元 ≤ M < 300萬元 1.00% 300萬元 ≤ M < 500萬元 0.60% M ≥ 500萬元 1000元/筆 N < 7天 1.50% 7天 ≤ N < 30天 0.75% 贖回費 30天 ≤ N < 365天 0.50% 365天 ≤ N < 730天 0.25% N ≥ 730天 0.00% 注：投資人重復認購／申購，須按每次認購／申購所對應的費率檔次分別計費。 認購／申購費用由投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記 等各項費用。 贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。 （二）基金運作相關費用 以下費用將從基金資產中扣除： 費用類別 收費方式/年費率 管理費 1.50% 托管費 0.25% 注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。 本基金費用還包括除法律法規、中國證監會另有規定外，《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費、公證費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨交易結算費用；基金的銀行匯劃費用；證券、期貨賬戶的開戶費、賬戶維護費用；因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用；按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。 四、風險揭示與重要提示 （一）風險揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。 投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 1、本基金的特有風險 （1）本基金是混合型基金，基金資產主要投資于股票市場，因此股市的變化將影響到基金業績表現。本基金雖然按照風險收益配比原則，實行動態的資產配置，但并不能完全抵御市場整體下跌風險，基金凈值表現因此會可能受到影響。 （2）本基金投資股指期貨，股指期貨存在一定的市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險與法律風險。 （3）本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過程中發生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。 （4）港股交易失敗風險 港股通業務試點期間存在每日額度限制。在香港聯合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯交所持續交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。 （5）匯率風險 本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。 （6）境外市場的風險 1）本基金的將通過“內地與香港股票市場交易互聯互通機制”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。 2）香港市場交易規則有別于內地 A 股市場規則，此外，在“內地與香港股票市場交易互聯互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險： ①港股市場實行 T+0 回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股估價可能表現出比 A 股更為劇烈的股價波動。 ②只有內地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險。 ③投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票以外的聯交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，境內交易所另有規定的除外；因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的聯交所上市股票的認購權利在聯交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯交所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。 ④代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結算對投資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票數量超出持有數量的，按照比例分配持有基數。以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。 （7）基金資產可投資于存托憑證，會面臨與創新企業、境外發行人、中國存托憑證發行機制以及交易機制等差異帶來的特有風險，包括但不限于創新企業業務持續能力和盈利能力等經營風險，存托憑證持有人與境外基礎證券發行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發的風險；存托協議自動約束存托憑證持有人的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風險；存托憑證退市的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；已在境外上市的基礎證券發行人，在持續信息披露監管方面與境內可能存在差異的風險；境內外法律制度、監管環境差異可能導致的其他風險等本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。 2、市場風險。證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致基金收益水平變化，產生風險。 3、開放式基金共有的風險。如信用風險、管理風險、流動性風險和其他風險。 （二）重要提示 中國證監會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。 各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規定，仲裁費、律師費由敗訴方承擔。 基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。 五、其他資料查詢方式 以下資料詳見信達澳亞基金官方網站［ www.fscinda.com］［客服電話：0755-83160160、4008-888-118］ 《信澳聚優智選混合型證券投資基金基金合同》、《信澳聚優智選混合型證券投資基金托管協議》、《信澳聚優智選混合型證券投資基金招募說明書》 定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告 基金份額凈值 基金銷售機構及聯系方式 其他重要資料 六、其他情況說明 無 中財網
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