中歐預見目標2045三年混合(FOF) : 中歐預見養老目標日期2045三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)份額發售公告
中歐基金管理有限公司中歐預見養老目標日期 2045三年持有期混合 型發起式基金中基金（FOF）份額發售公告 基金管理人：中歐基金管理有限公司 基金托管人：招商銀行股份有限公司 二零二二年十二月 重要提示 1、中歐預見養老目標日期 2045三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）（以下簡稱“本基金” ）的募集已獲中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會” ）證監許可 [2022]1889號文準予注冊。中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價 值和市場前景作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。 2、本基金的基金管理人為中歐基金管理有限公司（以下簡稱“本公司” ），基金托管人為招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行” ），登記機構為中歐基金管理有限公司。 3、 本基金為中歐預見養老目標日期 2045三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF），基金運作方式為契約型開放式。 對于本基金的基金份額，每份基金份額設定鎖定 持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為 3年，鎖定持有期到期后進入開放持有期，每 份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回及轉換轉出業務。 鎖定持有期指基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入 確認日（對轉換轉入份額而言）起（即鎖定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份額申 購確認日或基金份額轉換轉入確認日次 3年的年度對日前一日（即鎖定持有期到期日）止，若該年度對日為非工作日或不存在對應日期的，則順延至下一個工作日。 4、本基金的基金代碼為 016846。 5、本基金通過本公司直銷機構及其他基金銷售機構的銷售網點公開發售。 6、本基金的發售期為自 2023年 1月 16日至 2023年 2月 3日止。 7、本基金的發售對象為符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、發起資金提供方、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資 基金的其他投資人。 8、本基金其他銷售機構的銷售網點每個賬戶單筆首次認購的最低金額為 1元（含認購費，下同），追加認購的最低金額為 0.01元 （含認購費，下同）；直銷機構每個賬戶的首次最 低認購金額為 10,000元，追加認購單筆最低認購金額為 10,000元，不設級差限制。在不違反 前述規定的前提下，各銷售機構對最低認購限額及交易級差有其他規定的，以各銷售機構的 業務規定為準。 9、本基金募集份額總額不少于 1,000萬份，基金募集金額不少于 1,000萬元，其中使用基金管理人股東資金、基金管理人固有資金、基金管理人高級管理人員、基金經理等人員資 金認購基金的金額不少于 1,000萬元人民幣。 發起資金提供方承諾持有認購資金認購的基金份額的期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法規或中國證監會另有規定的除外。 認購份額的高級管理人員或基金經理等人員 在上述期限內離職的，其持有期限的承諾不受影響。 10、投資人欲認購本基金，須開立本公司基金賬戶，已經有該類賬戶的投資人不須另行開立。 11、本基金的有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。 12、銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情 況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由此產生的投資人任何損失由投資人自 行承擔。 13、本公告僅對本基金發售的有關事項和規定予以說明。 投資人欲了解本基金的詳細情況，請閱讀 2022年 12月 23日刊登在本公司網站（www.zofund.com）和中國證監會基金 電子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露的基金合同和招募說明書。 投資人亦可通過本公司網站了解本公司的詳細情況和本基金發售的相關事宜。 14、各銷售機構的銷售網點以及開戶、認購等事項的詳細情況請向各銷售機構咨詢。 未開 設 銷 售 網 點 的 地 方 的 投 資 人 ， 請 撥 打 本 公 司 的 客 戶 服 務 電 話 021-68609700、 400-700-9700（免長途話費）咨詢認購事宜。 15、在募集期間，如出現調整發售機構的情形，本公司將及時在管理人網站公示。 16、本公司可綜合各種情況對本基金的發售安排做適當調整。 17、風險提示：投資有風險，投資人在認購（或申購）本基金前應認真閱讀本基金的招募說明書、基金產品資料概要和基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主 做出投資決策，自行承擔投資風險。 證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。 基金投資不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來 的損失。 本基金可投資存托憑證，存托憑證是由存托人簽發、以境外證券為基礎在中國境內發行，代表境外基礎證券權益。存托憑證持有人實際享有的權益與境外基礎證券持有人的權益 雖然基本相當，但并不能等同于直接持有境外基礎證券。 投資于存托憑證可能會面臨由于境內外市場上市交易規則、上市公司治理結構、股東權利等差異帶來的相關成本和投資風險。在交易和持有存托憑證過程中需要承擔的義務及可能受到的限制，應當關注證券交易普 遍具有的宏觀經濟風險、政策風險、市場風險、不可抗力風險等。 本基金名稱中包含“養老” 不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，本基金不保本，可能發生虧損。 投資人應當以書面或電子形式確認了解本基金的產品特征。 本基金的每份基金份額設置鎖定持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為 3年，基金份額在鎖定持有期內不辦理贖回及轉換轉出業務。 鎖定持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回及轉換轉出業務。 因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內不能贖回及轉換轉出基金份額的風險。 本基金權益類資產配置比例依照下滑曲線配置并逐年調整，但在實際運作過程中，本基金通過綜合分析投資者的年齡結構、風險偏好及資本市場各類資產的長期風險收益情況變化，可能會調整下滑曲線，從而使下滑曲線與投資者認購、申購基金時產生差異。 若基金管 理人調整本基金的下滑曲線，則應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說 明書（更新）等文件中披露下滑曲線的調整情況并說明調整的原因。 本基金主要投資于證券市場中的其他公開募集證券投資基金的基金份額，為基金中基金，基金凈值會因為證券市場波動、所投資基金的基金份額凈值波動等因素產生波動，投資 人在投資本基金前，應當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產品資料概要等基金信息披 露文件，了解基金的風險收益特征，根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等 判斷基金是否和自身的風險承受能力相適應，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業務資格的其他機構購買基金。 投資人在獲得基金投資收益的同時，亦承擔基金投資中出現的各類風險，可能包括：因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格/基金份額凈 值產生影響而形成的系統性風險，個別證券/持有基金特有的非系統性風險，發起式基金自動終止的風險，由于基金投資人連續大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管 理實施過程中產生的基金管理風險， 本基金的特定風險等詳見招募說明書 “風險揭示” 章 節。 本基金為混合型基金中基金，主要投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份額，其預期風險和預期收益高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票 型基金。 本基金為發起式基金，在基金募集時，基金管理人運用其固有資金認購本基金份額的金額不低于 1000萬元，認購的基金份額持有期限自基金合同生效日起不少于 3年。 但基金管理 人對本基金的發起認購，并不代表對本基金的風險或收益的任何判斷、預測、推薦和保證，發 起資金也并不用于對投資人投資虧損的補償，投資人及發起資金提供方均自行承擔投資風險。 另外，基金合同生效之日起 3年后的對應日，若基金資產凈值低于 2億元，基金合同自動 終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續基金合同期限。 因此，投資人將面臨基金合 同可能終止的不確定性風險。 本基金資產如投資于港股，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行 T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比 A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶 來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能 帶來一定的流動性風險）等。 具體風險煩請查閱招募說明書的“風險揭示” 章節的具體內 容。 本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。 為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險等。 投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管 理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。 基金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負” 原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風 險，由投資人自行負擔。 本基金單一投資者（基金管理人或其高級管理人員、基金經理等人員作為發起資金提供方除外）持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的 50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過 50%的除外。法律法規或監管機構另有規定的，從 其規定。 一、本次基金募集和基金份額發售的基本情況 （一）基金名稱 中歐預見養老目標日期 2045三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）（二）基金簡稱及代碼 本基金的簡稱為“中歐預見養老目標 2045三年持有混合發起（FOF）” ，代碼：016846（三）基金類型 養老目標混合型基金中基金 （四）基金的運作方式 契約型開放式 對于本基金的基金份額，每份基金份額設定鎖定持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為 3年，鎖定持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能 辦理贖回及轉換轉出業務。 鎖定持有期指基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申 購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言）起（即鎖 定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日次 3年的年度對日前一日（即鎖定持有期到期日）止，若該年度對日為非工作日或不存在對應 日期的，則順延至下一個工作日。 若鎖定持有期起始日起至目標日期的時間間隔不足 3年，則以目標日期為鎖定持有期到期日。每份基金份額的鎖定持有期結束后即進入開放持有期，期間可以辦理贖回及轉換轉出業務，每份基金份額的開放持有期首日為鎖定持有期到期日的下一個工作日。自目標日期下一個工作日起，本基金將變更為“中歐預見 2045混合型基金 中基金（FOF）” ，且不再設定每份基金份額的鎖定持有期和開放持有期，基金管理人可在 開放日辦理基金份額的申購、贖回和基金轉換等業務，具體業務辦理時間和操作辦法由基金 管理人提前公告。 （五）基金投資目標 本基金是基金中基金，依照下滑曲線進行大類資產配置，靈活投資于多種具有不同風險收益特征的基金和其他資產，在力爭實現養老目標的前提下，尋求基金資產的長期穩健增值 （六）基金存續期限 不定期。 （七）基金份額初始面值 本基金基金份額發售面值為人民幣 1.00元。 （八）募集對象 符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、發起資金提供方、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。 （九）基金投資范圍 本基金投資于依法發行或上市的公開募集證券投資基金、股票、債券等金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 具體包括：經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金 （含 QDII基金、 香港互認基金及其他經中國證監會核準或注冊的基金）、股票（包含主板、創業板及其他經中國證監會允許上市的股票）、存托憑證、港股通機 制下允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票 （以下簡稱 “港股通標的股票” ）、債券（包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、 超短期融資券、公開發行的次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債、可轉換 債券、可交換債券及其他經中國證監會允許投資的債券）、資產支持證券、信用衍生品、債券 回購、銀行存款（包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款）、同業存單等貨幣市場工具、 現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：80%以上基金資產投資于其他經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金 （含 QDII基金、 香港互認基金及其他經中國證監會核準或注冊的基金）； 本基金投資于股票、 股票型基金、 混合型基金和商品基金 （含商品期貨基金和黃金 ETF）等品種的比例合計原則上不超過 60%，其中對商品基金投資占基金資產的比例不超過 10%。 本基金投資于港股通標的股票不超過股票資產的 50%，投資于商品基金（含商品期 貨基金和黃金 ETF）的投資比例合計不得超過基金資產的 10%，投資于貨幣市場基金的投資比例合計不得超過基金資產的 15%，投資于 QDII基金和香港互認基金的合計比例不得超過基金資產的 20%。 本基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的 5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。 （十）募集規模 本基金募集份額總額不少于 1,000萬份，基金募集金額不少于 1,000萬元，其中使用基金管理人股東資金、基金管理人固有資金、基金管理人高級管理人員、基金經理等人員資金 認購基金的金額不少于 1,000萬元人民幣。 發起資金提供方承諾持有認購資金認購的基金份額的期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法規或中國證監會另有規定的除外。 認購份額的高級管理人員或基金經理等人員 在上述期限內離職的，其持有期限的承諾不受影響。 （十一）募集方式 通過各銷售機構的銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見本公告“一、本次基金募集和基金份額發售的基本情況（十三）基金份額發售機構” 以及基金管理人網站公示的基金銷售機構名錄。 銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功， 而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情 況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由此產生的投資人任何損失由投資人自 行承擔。 （十二）單筆最低認購限制 本基金其他銷售機構的銷售網點每個賬戶單筆首次認購的最低金額為 1元（含認購費，下同），追加認購的最低金額為 0.01元（含認購費，下同）；直銷機構每個賬戶的首次最低認 購金額為 10,000元，追加認購單筆最低認購金額為 10,000元，不設級差限制 。 在不違反前 述規定的前提下，各銷售機構對最低認購限額及交易級差有其他規定的，以各銷售機構的業 務規定為準。 基金管理人可根據市場情況調整認購金額等數量限制， 但必須最遲在調整實施前兩日在規定媒介上刊登公告。 如本基金單個投資人（基金管理人或其高級管理人員、基金經理等人員作為發起資金提供方除外）累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的 50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。 基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規避前述 50%比例要求的， 基金管理人有權拒絕該等全部或部分認購申請。 投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。 （十三）基金份額發售機構 （1）直銷機構： 名稱：中歐基金管理有限公司 住所：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路 479號 8層 辦公地址：上海市虹口區公平路 18號 8棟-嘉昱大廈 7層 法定代表人：竇玉明 聯系人：馬云歌 電話：021-68609602 傳真：021-68609601 客服熱線：021-68609700，400-700-9700（免長途話費） 網址：www.zofund.com （2）其他銷售機構 各銷售機構的具體名單見基金管理人網站披露的基金銷售機構名錄。 基金管理人可以根據情況變化、增加或者減少銷售機構，并在基金管理人網站公示。 銷售機構可以根據情況 變化、增加或者減少其銷售城市、網點，并另行公告。各銷售機構提供的基金銷售服務可能有 所差異，具體請咨詢各銷售機構。 （十四）募集時間安排 本基金的募集期限為自基金份額發售之日起最長不得超過 3個月。 本基金的募集期為自 2023年 1月 16日至 2023年 2月 3日止。 基金管理人可根據基金銷售情況在募集期限內適當延長、縮短或調整基金的發售時間，并及時公告。 （十五）如遇突發事件及其它特殊情況，以上基金募集期的安排可以適當調整。 二、募集方式及相關規定 （一）認購賬戶 投資人欲認購本基金， 須開立本公司基金賬戶， 已經有該類賬戶的投資人不須另行開立。 （二）認購方式 1、投資人認購時，需按銷售機構規定的方式全額繳款。 2、投資人在募集期內可多次認購基金份額，認購申請一經受理，不得撤銷。 3、投資人在 T日規定時間內提交的認購申請，應于 T+2日（包括該日）后及時在原申請網點或通過基金管理人的客戶服務中心查詢認購申請是否被成功受理。 4、基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的 確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由此產生的投資人任何損失由投 資人自行承擔。 （三）認購費用 本基金在投資人認購時收取認購費。認購費用不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等基金募集期發生的各項費用。 本基金的認購費率見下表： 認購金額（M） 認購費率 M＜100萬元 1.00% 100萬元≤M＜500萬元 0.80% M≥500萬元 每筆 100元 投資人如果有多筆認購，適用費率按單筆分別計算。 3、認購份額的計算 本基金認購采用金額認購方法，本基金在認購時收取認購費，認購份額的計算公式為：（1）當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下： 凈認購金額=認購金額/（1+認購費率） 認購費用=認購金額-凈認購金額 認購份額=（凈認購金額+認購利息）/1.00元 （2）當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下： 認購費用＝固定金額 凈認購金額=認購金額－認購費用 認購份額＝（凈認購金額+認購利息）/1.00元 認購份額的計算保留到小數點后 2位，小數點 2位以后的部分四舍五入，由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。 例：某投資人在認購期內投資 100,000元認購本基金的基金份額，認購費率為 1.00%，假設這 100,000元在認購期間產生的利息為 29.50元，則其可得到的基金份額數計算如下：凈認購金額=100,000/（1+1.00%）=99,009.90元 認購費用=100,000-99,009.90=900.10元 認購份額=（99,009.90+29.50）/1.00元=99,039.40份 即： 投資人在認購期投資 100,000元認購本基金基金份額， 在認購期結束時， 假設這100,000元在認購期間產生的利息為 29.50元， 投資人賬戶登記有本基金基金份額 99,039.40份。 （四）募集資金利息的處理 有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有， 其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。 （五）發售機構 本基金的發售機構請參見本公告“一、本次基金募集和基金份額發售的基本情況” 中的“（十三）基金份額發售機構” ，如在募集期間調整銷售機構，請見基金管理人網站公示的基 金銷售機構名錄。 三、本基金認購的開戶與認購程序 （一）使用賬戶說明 投資人認購本基金應開立本公司開放式基金基金賬戶。 本基金份額發售期內各基金銷售機構網點和直銷機構同時為投資者辦理開立基金賬戶的手續。 投資者可在不同銷售機構開戶，但每個投資者只允許開立一個基金賬戶。 投資者不得非法利用他人賬戶或資金進行認購， 也不得違規融資或幫助他人違規進行認購。 （二）本公司直銷中心辦理開戶（或賬戶注冊）與認購的程序 1、在本基金募集期間，本公司設在上海的直銷中心為首次單筆認購金額不低于 1萬元的投資人辦理開戶（或賬戶注冊）、認購手續，追加認購單筆最低認購金額為 1萬元，不設級 差限制。 2、辦理開戶（或賬戶注冊）及認購的時間： 本基金募集期間每日 9:30－16:30（周六、周日和節假日不受理申請）。 3、辦理開戶（或賬戶注冊）須提交的材料： 投資人認購本基金，需開立本公司開放式基金基金賬戶，如已開立則不需重新辦理。 在基金募集期間，投資人的開戶和認購申請可同時辦理。 辦理基金賬戶開戶（或賬戶注冊）須 提交以下材料： （1）個人投資者必須提交以下材料（包括但不限于）： ①本人現時有效的身份證明原件及復印件 （如為第二代身份證， 應提供正反面復印件）； ② 本公司開放式基金基金賬號（若有）原件及復印件； ③填妥的《開放式基金賬戶業務申請表》一式兩份，并經本人有效簽名；④指定銀行賬戶的存折或銀行卡的原件及復印件（正反面，反面需有本人有效簽名）；⑤ 承諾函； ⑥填妥的《投資人風險承受能力測評問卷（自然人）》。 ⑦填妥并簽署《個人稅收居民身份聲明文件》 ⑧填妥并簽署《投資者類型及風險匹配告知書及投資者確認函》 注：根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條規定第（五）項認定為專業投資者的申請流程如下： ① 填妥并簽署《普通投資者轉化為專業投資者申請及確認書》 ② 提供相關金融機構出具的資產證明或工作單位出具的收入證明。 ③ 提供相關金融機構出具的最近 2年投資記錄原件；或者具有屬于《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條第（一）項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得專業資格認證 的從事金融相關業務的注冊會計師和律師的從業經歷，則可提供工作單位出具的在職證明。 （2）機構投資者必須提交以下材料（包括但不限于）： ① 本公司開放式基金基金賬號（若有）原件及復印件； ② 出示營業執照（若非使用“三證合一” 后含統一社會信用代碼的營業執照，還需提供組織機構代碼證、稅務登記證）原件或事業法人、社會團體或其他組織的主管部門或民政 部門頒發的注冊登記證書原件，提供加蓋單位公章的復印件。 ③ 基金業務授權委托書原件（加蓋公章和法定代表人章/負責人章）；④ 提供法定代表人/負責人身份證件復印件（如為第二代身份證，應提供正反面復印件）； ⑤ 業務經辦人有效身份證明原件及復印件 （如為第二代身份證， 應提供正反面復印件）； ⑥ 加蓋預留印鑒（公章、私章各一枚，并加蓋公司公章）的《預留印鑒卡》一式兩份；⑦ 指定銀行賬戶的《開戶許可證》原件或指定銀行出具的開戶證明原件，提供復印件；⑧ 填妥的《開放式基金賬戶業務申請表》,并加公章和法定代表人/負責人簽章；⑨ 承諾函； ⑩ 填妥的《傳真委托協議書》一式兩份,并加公章和法定代表人/負責人簽章；⑾ 填妥的《投資人風險承受能力測評問卷（機構版）》； ⑿ 提供加蓋單位公章的《投資者類型及風險匹配告知書及投資者確認函》；⒀ 提供填妥并加蓋單位公章和法人代表人簽章的《機構稅收居民身份聲明文件》；⒁ 若機構類型是消極非金融機構，還需提供填妥及控制人簽字的《控制人稅收居民身份聲明文件》； ⒂ 如以相關產品名義開立基金賬戶，還須提供相關產品的批復及證明文件；⒃ 加蓋單位公章的機構資質證明文件復印件。 ⒄ 提供填妥并加蓋單位公章和經辦人簽章的《非自然人客戶受益所有人信息收集表》及我司要求的其他反洗錢材料。 注：根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條規定，除（一）、 （二） 、 （三）項 列明的機構可直接認定成專業投資者以外，根據第（四）項認定為專業投資者的申請流程如 下： ① 填妥并加蓋單位公章及法人章《普通投資者轉化為專業投資者申請及確認書》② 提供加蓋單位公章的最近 1年經審計的財務報表； ③ 提供加蓋單位公章的最近 1年相關金融機構出具的資產證明； ④ 由相關金融機構出具的最近 2年投資記錄原件； 注：上述指定銀行賬戶是指投資人開戶時預留并確認的作為贖回、分紅、退款的唯一結算賬戶,原則上銀行賬戶名稱必須同投資人基金賬戶的戶名一致。 4、辦理認購須提交的材料： （1）個人投資者辦理認購須提供以下材料（包括但不限于）： ①本人現時有效的身份證明原件及復印件； ②加蓋有效銀行受理章的銀行付款憑證回單聯原件及復印件； ③填妥的《開放式基金交易業務申請表》一式兩份，并經本人有效簽名。 （2）機構投資者辦理認購須提供以下材料（包括但不限于）： ①已填妥的《開放式基金交易業務申請表》一式兩份,并加蓋其在本公司的有效預留印鑒； ②加蓋有效銀行受理章的銀行付款憑證回單聯原件及復印件； ③經辦人現時有效的身份證明原件及復印件。 注：如投資者風險承受能力與認、申購基金的風險不匹配（除最低風險承受能力投資者），投資者需提供《風險不匹配警示函及投資者確認書》再可繼續交易。 5、繳款： 投資人需按照中歐基金管理有限公司直銷中心的規定， 在辦理認購前將足額資金匯入中歐基金管理有限公司直銷專戶。 直銷專戶一： 戶名：中歐基金管理有限公司 開戶銀行：中國建設銀行股份有限公司上海浦東分行 銀行賬號：31001520313050011627 直銷專戶二： 戶名：中歐基金管理有限公司 開戶銀行：興業銀行股份有限公司上海分行 銀行賬號：216200100100162028 直銷專戶三： 戶名：中歐基金管理有限公司 開戶銀行:~ 交通銀行股份有限公司上海第一支行 銀行帳號:~ 310066726018800101573 直銷專戶四： 戶名：中歐基金管理有限公司 開戶銀行:~ 中國工商銀行上海市分行營業部 銀行帳號:1001244319025808016 投資人所填寫的匯款單據在匯款用途中必須注明認購的基金名稱或基金代碼以及投資人姓名（如為個人投資者須注明身份證件號碼）,并確保在募集結束日 16:30前到賬。 若投資人認購資金在當日 16:30之前未到本公司直銷賬戶的，選擇認購有效期延長的，則當日提交的申請順延受理，受理日期（即有效申請日）以資金到賬日為準；若由于銀行原 因， 當日無法確認到賬資金的投資人信息， 則當日提交的申請順延至投資人信息確認后受 理。 以上情況最遲延至募集結束日。 直銷中心可綜合各種突發事件對上述安排作適當調整。 至募集期結束，以下情形將被認定為無效認購。 造成無效認購的，中歐基金管理有限公司和直銷專戶的開戶銀行不承擔任何責任： （1）投資人劃來資金，但未辦理開戶手續或開戶不成功的； （2）投資人劃來資金，但未辦理認購申請或認購申請未被確認的； （3）投資人劃來的認購資金少于其申請的認購金額的； （4）投資人的認購資金在募集期結束日具體規定時點前仍未到賬的；（5）其它導致認購無效的情況。 投資人認購無效或認購失敗， 認購款項將于基金合同生效后三個工作日內劃往投資人來款賬戶。 如投資人未開戶或開戶不成功，其認購資金將退回其來款賬戶。 （三）其他銷售機構的開戶與認購程序以各銷售機構的規定為準。 四、清算與交割 1、 本基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶， 在基金募集行為結束前，任何人不得動用。 2、若本基金的基金合同生效，則投資人交納的有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。 3、登記機構根據相關法律法規以及業務規則和基金合同的約定，辦理本基金的權益登記。 五、基金的驗資與基金合同的生效 本基金自基金份額發售之日起 3個月內，在基金募集份額總額不少于 1000萬份，使用發起資金認購本基金的金額不少于 1000萬元人民幣且發起資金提供方承諾持有期限不少于 3年的條件下， 基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售，并在 10日內聘請法定驗資機構驗資，驗資報告需對發起資金提供方及其持有份額進行專門說明。 自收到驗資報告之日起 10日內，向中國證監會辦理基金備案手續。 基金募集達到基金備案條件的， 自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中國證監會書面確認之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效。 基金管理人在收到中國證監會確 認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。 如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用； 2、在基金募集期限屆滿后 30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息； 3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。 基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。 六、本次募集當事人或中介機構 （一）基金管理人 名稱：中歐基金管理有限公司 成立日期：2006年 7月 19日 法定代表人：竇玉明 住所:~ 中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路 479號 8層 辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路 479~ 號上海中心大廈 8~ 層、上海市虹口區公平路 18號 8棟-嘉昱大廈 7層 電話：021－68609600 傳真：021－33830351 （二）基金托管人 名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行” ） 設立日期：1987年 4月 8日 注冊地址：深圳市深南大道 7088號招商銀行大廈 辦公地址：深圳市深南大道 7088號招商銀行大廈 注冊資本：252.20億元 法定代表人：繆建民 行長：王良（主持招商銀行工作） 資產托管業務批準文號：證監基金字[2002]83號 電話：0755-83199084 傳真：0755-83195201 資產托管部信息披露負責人：張燕 （三）發售機構 發售機構名單詳見本公告“一、本次基金募集和基金份額發售的基本情況” 中的“（十三）基金份額發售機構” 。 （四）登記機構 名稱：中歐基金管理有限公司 住所：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路 479號 8層 辦公地址：上海市虹口區公平路 18號 8棟-嘉昱大廈 7層 法定代表人：竇玉明 總經理：劉建平 成立日期：2006年 7月 19日 電話：021-68609600 傳真：021-68609601 聯系人：楊毅 （五）出具法律意見書的律師事務所 名稱：上海市通力律師事務所 住所：上海市銀城中路 68號時代金融中心 19樓 辦公地址：上海市銀城中路 68號時代金融中心 19樓 負責人：韓炯 經辦律師：黎明、陸奇 電話：021-31358666 傳真：021-31358600 聯系人：陸奇 （六）審計基金財產的會計師事務所 名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙） 住所：北京市東城區東長安街 1號東方廣場安永大樓 17層 辦公地址：北京市東城區東長安街 1號東方廣場安永大樓 17層 執行事務合伙人：毛鞍寧 電話：010-58153000 傳真：010-85188298 聯系人：王珊珊 經辦會計師：王珊珊、許培菁 七、發售費用 本次基金發售中發生的與基金有關的法定信息披露費、 會計師費和律師費等發行費用由基金管理人承擔，不從基金財產中支付。 中歐基金管理有限公司 2022年 12月 23日 風險揭示書 一、中歐預見養老目標日期 2045三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）(以下簡稱“本基金” )由中歐基金管理有限公司(以下簡稱“基金管理人” )依照有關法律法規及《基 金合同》約定發起，并經中國證券監督管理委員會證監基金字[2022]1889號文注冊。 本基金的《基金合同》和《招募說明書》已通過符合中國證監會規定條件的全國性報刊、本公司網站（www.zofund.com）和中國證監會基金電子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露進行了公開披露。 二、本基金名稱中包含“養老” 不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，本基金不保本，可能發生虧損。 投資人應當以書面或電子形式確認了解本基金的產品特征。 三、 本基金是目標日期為 2045年 12月 31日的養老目標日期基金， 最適宜退休日期為2040年至 2050年左右的投資者購買，對于其他投資者，本基金并未設計針對性的投資策略， 提醒投資者務必閱讀該基金的基金合同、招募說明書、基金產品資料概要等信息披露文件，謹慎做出投資決策。 四、本基金設置了鎖定持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為 3年，基金份額在鎖定持有期內不辦理贖回及轉換轉出業務。鎖定持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額 自其開放持有期首日起才能辦理贖回及轉換轉出業務。 因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內不能贖回及轉換轉出基金份額的風險。 五、本基金權益類資產配置比例依照下滑曲線配置并逐年調整，但在實際運作過程中，本基金通過綜合分析投資者的年齡結構、 風險偏好及資本市場各類資產的長期風險收益情況變化，可能會調整下滑曲線，從而使下滑曲線與投資者認購、申購基金時產生差異。若基金 管理人調整本基金的下滑曲線，則應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募 說明書（更新）等文件中披露下滑曲線的調整情況并說明調整的原因。 六、本基金的投資策略包括資產配置策略、基金投資策略、股票投資策略、債券投資策略、可轉換債券及可交換債券投資策略、資產支持證券投資策略、信用衍生品投資策略、風險 管理策略。 具體策略內容詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》。 七、本基金的投資組合比例為：80%以上基金資產投資于其他經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金（含 QDII基金、香港互認基金及其他經中國證監會核準或注冊的基金）； 本基金投資于股票、 股票型基金、 混合型基金和商品基金 （含商品期貨基金和黃金 ETF）等品種的比例合計原則上不超過 60%，其中對商品基金投資占基金資產的比例不超過 10%。 本基金投資于港股通標的股票不超過股票資產的 50%，投資于商品基金（含商品期 貨基金和黃金 ETF）的投資比例合計不得超過基金資產的 10%，投資于貨幣市場基金的投資比例合計不得超過基金資產的 15%，投資于 QDII基金和香港互認基金的合計比例不得超過基金資產的 20%。 本基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的 5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 八、本基金權益類資產占比將按照下滑曲線逐年調整，并預留一定的主動調整空間。 基金管理人可根據政策調整、市場變化等因素調整各年下滑曲線值及權益類資產占比，并在招 募說明書中更新。具體下滑曲線及本基金的權益類資產占比可參見下文。本基金的權益類資 產占比如下： 時間段 權益類資產比例 中樞值 基金合同生效日-2027/12/31 40%-60% 55% 2028/1/1-2028/12/31 37%-60% 52% 2029/1/1-2029/12/31 34%-59% 49% 2030/1/1-2030/12/31 31%-56% 46% 2031/1/1-2031/12/21 28%-53% 43% 2032/1/1-2032/12/31 25%-50% 40% 2033/1/1-2033/12/31 22%-47% 37% 2034/1/1-2034/12/31 19%-44% 34% 2035/1/1-2035/12/31 16%-41% 31% 2036/1/1-2036/12/31 14%-39% 29% 2037/1/1-2037/12/31 12%-37% 27% 2038/1/1-2038/12/31 10%-35% 25% 2039/1/1-2039/12/31 8%-33% 23% 2040/1/1-2040/12/31 6%-31% 21% 2041/1/1-2041/12/31 4%-29% 19% 2042/1/1-2042/12/31 3%-28% 18% 2043/1/1-2043/12/31 2%-27% 17% 2044/1/1-2044/12/31 1%-26% 16% 2045/1-2045/12/31 0%-25% 15% 2046/1/1-2046/12/31 0%-24% 14% 2047/1/1-2047/12/31 0%-24% 14% 2048/1/1-2048/12/31 0%-23% 13% 2049/1/1-2049/12/31 0%-22% 12% 2050/1/1-2050/12/31 0%-21% 11% 2051/1/1及其之后 0%-20% 10% 圖：本基金下滑曲線值及權益類資產占比 九、本基金為混合型基金中基金，基金隨著所設定目標日期的臨近，逐步降低權益類資產的配置比例，增加非權益類資產的配置比例，從而逐步降低整體組合的波動性，并實現風 險分散的目標。本基金相對股票型基金和一般的混合型基金其預期風險和預期收益較小，但 預期風險和預期收益高于債券基金和貨幣市場基金。 本基金如投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。 十、本基金投資于基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金的管理費按前一日基金資產凈值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他公開募集證券投資基金部分（若為負數，則取 0）的 0.60%年費率計提。 本基金投資于本基金托管 人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。 本基金的托管費按前一日基金資產凈值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他公開募集證券投資基金部分（若為負數，則取 0）的 0.15%的年費率計提。 本基金認購/申購將收取認購/申購費，具體詳見本基 金《招募說明書》，本基金設置五年鎖定持有期，五年后方可贖回，贖回時不收取贖回費。 具 體費用內容詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》。 十一、證券投資基金(以下簡稱“基金” )是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。 基金投資不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也 可能承擔基金投資所帶來的損失。 十二、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。 巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單 個交易日基金的凈贖回申請超過前一工作日基金總份額的百分之十時， 投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。 具體風險內容詳見本基金 《招募說明書》“風險揭示” 章 節。 十三、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。 一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。 十四、投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產品資料概要等基金信息披露文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產 狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。 十五、投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額 投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效 理財方式。 十六、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績不構成對本基金業績 表現的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負” 原則，在做出投資決策后，基金 運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。 十七、 投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售業務資格的其他機構購買和贖回基金，基金銷售機構名單詳見基金管理人網站披露的基金銷售機構名錄。 中財網
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