中銀證券匯裕一年定開債券發起式 : 中銀證券匯裕一年定期開放債券型發起式證券投資基金基金產品資料概要
中銀證券匯裕一年定期開放債券型發起式證券投資基金基金產品資料概要編制日期：2022年12月22日 送出日期：2022年12月23日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、產品概況
(一)投資目標與投資策略
注:無。 (三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖注:無。 三、投資本基金涉及的費用 (一)基金銷售相關費用 以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?br /> 認購費 本基金認購費率見下表： 金額（M） 認購費率 M<100萬 0.40% 100萬≤M＜500萬 0.20% M≥500萬 按筆收取，1000元/筆 本基金的認購費用不列入基金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發生的各項費用。 申購費 本基金對申購設置級差費率，投資者在一天之內如有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。 本基金申購費率見下表： 金額（M） 申購費率 M<100萬 0.40% 100萬≤M＜500萬 0.20% M≥500萬 按筆收取，1000元/筆 本基金的申購費用由申購人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產。 贖回費 本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對于持續持有期少于7日的投資者收取的贖回費將全額計入基金財產。 本基金的贖回費率按持有時間遞減。投資者在一天之內如果有多筆贖回，適用費率按單筆分別計算。具體如下： 持有期限（Y） 贖回費率 Y<7天 1.50% Y≥7天 0 (二)基金運作相關費用 以下費用將從基金資產中扣除：
四、風險揭示與重要提示 (一)風險揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 本基金的主要風險包括市場風險、管理風險、技術風險、流動性風險、特有風險及其他風險。其中特有風險如下： 1、本基金以定期開放方式運作，每一年開放一次申購和贖回，投資者需在開放期內提出申購贖回申請，在封閉期內將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。 2、由于本基金在開放期集中開放贖回，故開放期出現巨額贖回的可能性較大，帶來更高的流動性風險，在開放期贖回的投資者面臨無法及時獲得贖回款項的風險，而未贖回的投資者面臨因變現沖擊成本所致的基金凈值波動的風險。 3、本基金為發起式基金，在基金募集時，發起資金提供方將認購本基金的金額不少于1000萬元人民幣（不包括利息），且承諾持有期限自基金合同生效之日起不少于三年。發起資金提供方認購的基金份額持有期限滿三年后，發起資金提供方將根據自身情況決定是否繼續持有。屆時，發起資金提供方有可能贖回認購的本基金份額。 基金合同生效之日起三年后的對應日（指自然日），若基金資產凈值低于2億元，本基金應當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續，故存在著基金無法繼續存續的風險。 4、本基金為定制基金，采取發起式基金形式，單一投資者持有的基金份額或者構成一致行動人的多個投資者持有的基金份額可達到或者超過50%，本基金不向個人投資者公開銷售。 5、特定機構投資者大額贖回導致的風險 （1）特定機構投資者大額贖回導致的基金份額凈值波動風險 如果特定機構投資者大額贖回，可能會導致基金份額凈值波動的風險。主要原因是，根據本基金招募說明書和基金合同的規定，基金份額凈值的計算精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入，當特定機構投資者巨額贖回時，由于基金份額凈值四舍五入產生的誤差計入基金份額基金財產，導致基金份額凈值發生大幅波動?；鸱蓊~凈值計算符合基金合同和法律法規的相關規定，單日大幅波動是在現有估值方法下出現的特殊事件。 （2）特定機構投資者大額贖回導致的流動性風險 如果特定機構投資者大額贖回，為應對贖回，可能迫使基金以不適當的價格大量拋售證券，使基金的凈值增長率受到不利影響。 （3）特定機構投資者大額贖回導致的巨額贖回風險 如果特定機構投資者大額贖回引發巨額贖回，本基金開放期內單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額）超過前一工作日的基金總份額的20%，即認為是發生了巨額贖回，基金管理人可能根據《基金合同》的約定決定延緩支付或延期辦理贖回申請。 （4）特定機構投資者大額贖回導致的基金資產凈值較低的風險 自基金合同生效滿三年后的基金存續期內，如果特定機構投資者大額贖回導致基金資產凈值較低，可能出現連續60個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，根據基金合同的約定，可能轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。 6、本基金的投資范圍包括資產支持證券，投資于資產支持證券的風險主要包括信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險等。信用風險指發行主體違約的風險，是資產支持證券最大的風險。利率風險指由于利率發生變化和波動使得資產支持證券價格和利息產生波動，從而影響到基金業績。流動性風險是由于資產支持證券交易不活躍導致的風險。提前償付風險指由于發行方提前償還所導致的收益率下降的風險。 7、投資信用衍生品的風險 為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險。流動性風險是信用衍生品在交易轉讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將其以合理價格變現的風險。償付風險是在信用衍生品的存續期內，由于不可控制的市場及環境變化，創設機構可能出現經營狀況不佳或創設機構的現金流與預期發生一定的偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。價格波動風險是由于創設機構或所受保護債券主題經營情況或利率環境出現變化，引起信用衍生品交易價格波動的風險。 (二)重要提示 中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。 基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。 五、其他資料查詢方式 以下資料詳見本基金管理人網站www.bocifunds.com（客服熱線：400-620-8888（免長途話費））：1.基金合同、托管協議、招募說明書 2.本基金季度報告、中期報告和年度報告 3.基金份額凈值 4.基金銷售機構及聯系方式 中財網
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